생애직업(Career)으로서의 재무설계사

재무설계사는 고객의 목표를 달성하도록 도와주는 전문가로서 고객과 신뢰를 바탕으로 관계를 형성하는 개인재무 분야의 동반자이다. 재무설계사라는 직업 영역은 어떠한 특징을 가지고 있는지 우리나라보다 발전되어 있는 미국의 경우를 중심으로 살펴보고자 한다.

 

  먼저 재무설계사의 직업 만족도는 상당히 높다. 재무설계의 과정이 목표의 설정에서 시작하고 그러한 목표 달성을 이루어가는 과정에서 성공과 실패가 명확하며 고객과 장기간의 관계를 형성하게 되고 또한 보수가 높다는 면 등이 높은 직업 만족도에 영향을 주는 요인으로 보인다. 미국의 2008년 College for Financial Planning 조사에 의하면 96%의 재무설계사들은 자신들의 커리어와 관련한 모든 영역에서 '매우 만족(67%)'한다거나 '만족(29%)'한다고 응답하였다. 이는 조사 당시의 경제상황을 고려할 때 상당히 높은 수치라고 볼 수 있다.

 

  재무설계사의 보수는 경험과 CFP 자격 취득 여부에 따라 차이가 나는 것으로 조사되고 있다. 미국의 경우 2009년 조사에 의하면(College for Financial Planning, 2009), 1~4년 정도의 경력을 가진 재무설계사의 평균 보수는 $57,788, 10~14년 정도의 경력을 가진 재무설계사의 평균 보수는 %225,743, 25~29년 경력의 재무설계사 평균 보수는 $420,368로 나타났다. 반면 CFP 자격인증자로서 일하는 경우 CFP 자격 취득 이후 1년 이내인 재무설계사들의 평균 보수는 $86,500, 1~4년 경력의 경우가 $153,861, 10~14년 경력이 $197,857, 15~19년 경력의 경우 $219,679로 나타나 CFP 자격 취득과 보수 사이에 정적인 관계가 있는 것으로 나타났다.

 

  한편 캐나다의 경우 2008년 35세 이하의 재무설계사 중에서 31%가 $100,000 이상의 연수입을 얻고 있는 것으로 조사되었으며 절반 이상의 재무설계사가 200명 이상의 고객을 확보하고 있는 것으로 나타났다(Financial Planners Standards Council, 2008).

 

※ 출처 : College for Financial Planning(2009). 2009 Survey of Trends in the Financial Planning Industy.